街头卖低价大米 诱路人刷卡套取信息
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针对近段时间以来,各地曝出多起银行存款“失踪”案件,银监会主席尚福林日前在2015年度银监会系统法治工作会议上提出,将专项查处内外勾结诈骗客户存款的案件,严格按照相关规定处罚当事人和相关责任人,切实抓一批反面典型。此前,银监会微信公众号“金融街15号”日前发布揭秘文章称,所谓存款“失踪”原来是“被骗”。
不同于以往的银行卡被盗刷,近期多起巨额存款被盗事件,其存款模式和作案手法具有高度的相似性,均系有关人员以高额好处费或高额贴息为诱饵,诱使客户将资金存到其指定银行,并与银行内鬼勾结,采取伪造金融票证、私刻存款单位银行预留印鉴等手段窃取挪用资金。
诈骗招数一:
社会人员诈骗
比如泸州老窖公司“丢失”1.5亿元银行存款一案。有数名诈骗分子合谋伪造银行印章,冒充银行工作人员到公司上门开户,获取公司有关开户所需资料和印模,然后私刻假印章,伪造开户资料,到银行办理开户手续,并使用假印鉴将存款全部转出银行。再如,某保险公司配送员上门服务,利用特殊pos机上的银行卡复制器,盗取客户信息,然后制成伪卡盗刷客户资金。还有人在街头卖超低价大米,诱使路人在其特制pos机上刷卡……
在这类案例中,主要是客户未能辨别真伪,泄露关键信息,导致资金被骗。当然,银行也有责任、有义务完善相关制度和流程,银行工作人员有必要严格核对、明察秋毫,减少犯罪分子的可乘之机。
诈骗方式二:
银行员工与社会人员勾结
常见的骗人诱饵是“存款利息高”。比如杭州的42位储户,中介骗子承诺给他们年利率13%,然后被领到银行对面的一个房间里签订承诺书。
发生内外勾结的诈骗案,有关银行必须对储户的资金损失承担相应的责任。而银行为了自己的信誉一般会对存款本金和正常利息先行垫付;司法部门也会根据各方所负的责任作出最终裁决。但无论如何,存款的高息是不受保护的,而且损失部分本金也是有可能的。
诈骗方式三:
银行员工骗取客户存款
曾出现过银行员工诱骗储户多次输入密码,在储户不知情的情况下,暗中将存款转出。发生这种诈骗,你不用担心,银行会全部负责。
储户呼吁银行加强防范
文章提醒,无论何时何地,保护好自己的账户信息。银行卡账号、密码、信用卡背面的验证码等,都不能轻易透露给别人,在pos机、atm机上刷卡时要多加小心。
有银行人士在接受本报采访时还表示,由于银行的信誉度高,很多顾客都很相信银行的经理,甚至有顾客将存折交给自己熟悉的经理、或者将密码告知。但是,防人之心不可无,银行虽然正规,但是不可避免个别员工有偷盗之心。
该人士还特别提醒,尽量自己亲自办理存款业务,不要让包括银行内部人士的其他人代办业务。
要认真阅读合同协议,千万不能闭着眼睛就签名。
而有多位储户则呼吁,银行以及监管部门理应加强防范,以免存款被盗事件再次发生。
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